ПРАВИЛА ПОД/ФТ

Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма(ПОД/ФТ)

Что такое ПОД/ФТ?

 

Под термином "Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма" – ПОД/ФТ принято понимать процесс борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. Ключевым элементом ПОД/ФТ является - сбор сведений о подозрительных операциях и ненадлежащих клиентах Платежной организации.

 

Подозрительная операция – операция клиента (включая попытку совершения такой операции, операцию, находящуюся в процессе совершения или уже совершенную операцию), в отношении которой возникают подозрения о том, что деньги и/или иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, либо сама операция направлена на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма либо иную преступную деятельность.

 

"Отмывание доходов, полученных преступным путем" - ОД — вовлечение в законный оборот денег и/или иного имущества, полученных преступным путем, посредством совершения сделок в виде конверсии или перевода имущества, либо владение и использование такого имущества, сокрытие или утаивание его подлинного характера, источника, места нахождения, способа распоряжения, перемещения, прав на имущество или его принадлежности, а равно посредничество в легализации денег и/или иного имущества, полученных преступным путем.

 

Предшествующее отмыванию денег преступление, вследствие которого получены "грязные доходы" часто именуется "предикатным".

Примеры предикатных преступлений:

●  участие в организованных преступных группах и рэкет;

●  терроризм, финансирование терроризма;  

●  торговля людьми и незаконная миграция;

●  сексуальная эксплуатация, включая сексуальную эксплуатацию детей;

●  незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ;

●  незаконная торговля оружием;

●  коррупция и взяточничество;

●  мошенничество, подлог, вымогательство;

●  подделка и контрафакция продукции;

●  убийство, нанесение тяжких телесных повреждений (заказные);

●  похищение людей, незаконное лишение свободы и захват заложников с целью выкупа;

●  грабеж или кража;

●  контрабанда (в том числе в отношения таможенных и акцизных сборов и налогов);

●  налоговые преступления (связанные с прямыми и косвенными налогами);

●  инсайдерские сделки и манипулирование рынком.

 

Начиная с 2009 года, Республика Казахстан приняла нормативные правовые акты в целях соблюдения правил ПОД/ФТ(текст кликабельный):

1. Закон РК от 28 августа 2009г. № 191 – IV "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (вступил в силу 09.03.2010г.);

2. Приказ Министра финансов Республики Казахстан от 4 декабря 2015 года № 613 Об утверждении Правил выплаты средств физическому лицу, включенному в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, для обеспечения своей жизнедеятельности;

3. Приказ Министра финансов Республики Казахстан от 8 февраля 2018 года № 142, Об утверждении перечня государств с льготным налогообложением;

4. Приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 9 августа 2021 года № 6, Об утверждении Требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

5. Приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13, Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции;

6. Приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 23 февраля 2022 года № 14, Об утверждении Правил проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

7. Совместный приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 28 февраля 2022 года № 17 и Министра культуры и спорта Республики Казахстан от 28 февраля 2022 года № 60
Об утверждении Требований к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаторов игорного бизнеса и лотерей.

8. Закон об игорном бизнесе

 

 

Республика Казахстан участвует в следующих организациях:

 Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) (с 2004 года

 

 Международная Группа Подразделений Финансовой Разведки "Эгмонт" (с 2011 года)

 

 Совет руководителей подразделений финансовой разведки государств – участников Содружества Независимых Государств (СРПФР СНГ) (с 2012 года)

 

 Международная организация - шанхайская организация сотрудничества (ШОС) (с 2001 года)

 

 Управление ООН по наркотикам и преступности (с 1997 года)

 

Борьба с отмыванием доходов, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма, является одной из важных задач в деятельности Платежной организации. Важную роль в этом процессе является наличие квалифицированного персонала. В связи с чем, всем работникам Платежной организации необходимо на постоянной основе получать и повышать знания о требованиях действующего законодательства РК по ПОД/ФТ.

 

Агенство по финансовому мониторингу разместило памятку гражданам о незаконном игорном бизнесе